“两天净赚10万元！”“5元低门槛理财，高收益无风险！”2025年初，投资者受害者刷到抖音上诱人的白银投资广告，下载了“华银APP”开始交易。在“专业分析师”指导下，他陆续投入100多万元，短短几个月竟亏损177.7万元，其中大部分还是借来的钱。
这不是受害者一个人的噩梦。上海华通白银国际交易中心有限公司及其旗下多个交易APP（华通白银、中国白银、天龙白银等）披着“现货交易”的合法外衣，在全国范围内编织着一张巨大的非法期货交易网络。
问题公司：上海华通白银国际交易中心
交易APP：华银
交易产品：白银、铂金
存在问题：虚假宣传、诱导开户、非法期货、内幕交易
具体问题：平台卡顿，走势与正规期货不同，入金到其他公司，没有第三方资金监管
受害者案例：（涉及隐私、部分有所改动）
案例一：
我是一名华银app旗下的消费者，本人于2025年4月起通过抖音广告下载的华通白银app，投资在华银app平台，高额度的回报诱导投资，本以为能得到回报，几个月的操作让我血本无归，经多次与在线客服沟通退款无果，共计损失金额28322元，他们所谓的现货交易平台，其实就是诱导消费者购买虚拟所谓的原材料，然后疯狂的敛财，和杀猪盘别无二致的手段，诱导消费者。
案例二：
我于2025年2月份看到上海华通白银国际交易中心在快手上打的广告，宣称能高额回报然后通过他的链接下载华银app开始在上面投资，他们的手续费很高，平台收取的服务费高达15%，交易走势与国际走势相反，华银涉嫌非法期货交易，平台以现货白银”为名，支持买涨买跌、允许对冲平仓，实际不以实物交收为目的。我查到工商信息显示该公司无期货业务资质，未取得证监会批准，其交易模式涉嫌违反《期货和衍生品法》及国务院37/38号文规定，属于非法金融活动。资金安全无保障用户通过支付宝、微信等渠道充值的资金未进入第三方存管账户，而是直接转入多个商贸类企业账户，脱离金融监管体系，存在极高风险。
处理结果：受害者基本都是在社交媒体上（抖音、快手、今日头条等）到这个平台，除了这个平台，上海华通白银公司还有其他不同的软件都在做白银同样的交易。在接到受害者后，受害者向我们提供必要的证据材料后，一般处理时间在10~15个工作日处理完毕。追损顾问：dzc644
避坑指南：三招识别非法投资平台
1.查资质：通过证监会官网“合法机构名录”或全国期货市场监控中心，核验平台是否具备金融许可证、监管备案等“三证一备”；
2.看宣传：凡是出现“无风险、高收益、保本保息、专家带单”等表述，一律警惕，金融市场不存在“免费的午餐”；
3.核资金：正规投资平台的资金必须进入第三方存管账户（通常是银行），若资金直接转入企业账户或显示“普通消费”，立即远离。
投资有风险，入市须谨慎！追损顾问张成提示：金融市场乱象丛生，很容易导致投资者误入歧途从而被骗！这些现货订购的平台，看似正规，其实都是在违规经营，如果能知途其反，果断的收集证据维护自己的权益，正义是只会迟到但永不会缺席的，追损顾问张成（V：dzc644)帮你伸张正义，追回亏损！
